資産運用を始める際は、あらかじめ成功例だけでなく、失敗パターンも把握しておく必要があります。
失敗パターンを事前に把握しておけば、資産運用を始める際に落とし穴にはまらないように気をつけれるからです。
そこで今回は、資産運用の失敗パターンを解説します。資産運用を始めようと考えている方は、本記事を参考にしてください。
過度なリスクの取りすぎ
資産運用の失敗パターンとして、過度なリスクの取りすぎが挙げられます。リスクを取りすぎることで、大きな損失を被る可能性が高まるからです。資産運用における主なリスクの種類として、以下の5つが挙げられます。（※1）
| 株価変動リスク |
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| 流動性リスク |
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| 為替変動リスク |
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| 信用リスク |
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| 金利変動リスク |
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また、資産運用での失敗を防ぐためには、低いリスクでも始められる資産運用を行う必要があります。低いリスクから始められる資産運用の方法として、以下の3つが挙げられます。（※1）
| iDeco |
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| 投資信託 |
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| ロボアドバイザー |
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上記の資産運用方法から自分に合った種類を選び、リスクを取りすぎないように気をつけましょう。
専門知識の不足
資産運用を始めても専門知識が不足していれば、失敗してしまう可能性があります。専門知識が不足していた場合は、適切なタイミングで損切りができず大きな損失を被ってしまう恐れがあるからです。
資産運用の初心者が必ず覚えておくべき投資ルールとして、以下の7つが挙げられます。（※3）
- リスクを分散させる必要がある
- 経済動向を把握しなければいけない
- 100円から始められる少額投資が可能な金融商品を選ぶ
- 投資は余剰資金でおこなう
- NISAやiDecoなど節税効果のある投資方法を選ぶ
- 投資信託や国債など長期運用に適した商品を選ぶとよい
- 元本割れしたら損切りをする
上記の点を把握しておくことで、投資に取り組みやすくなります。上記の投資ルールを参考にしたうえで、自身が始める資産運用を選びましょう。
長期的な計画の欠如
資産運用で失敗する傾向として、長期的な計画の欠如が挙げられます。長期的な計画を設定しなければ、大きな利益を獲得できるチャンスを失ってしまうからです。
資産運用は、基本的に長期間運用することで利益を獲得する場合が多いです。そのため、短期間で資産運用をしてしまうと、大きな損失を被ってしまう恐れがあります。
また、資産運用をする際は経済状況を確認したうえで、金融商品を購入する時期や損切りをする時期を決定しなければいけません。
つまり、長期的に資産運用の計画を設定していなかったら、適切なタイミングで金融商品の購入や損切りができなくなり、投資で大きな利益を獲得できなくなります。
なお、資産運用で長期的な計画を立てる際は、以下の手順で行うとよいでしょう。
- 目標とする運用利回りを決定する
- いつまでにいくらの資産を形成したいのかを決定する
- 運用にどれほどの資金を費やせるのかを決定する
- 具体的な運用商品を決定する
上記の手順通りに長期的な計画を立てれば、資産運用がしやすくなります。
資産運用で成功する確率を高めるためにも、長期的な計画を立てたうえで投資をする必要があります。
http://research-online.jp/all/asset/16536/
http://research-online.jp/all/asset/16399/
http://research-online.jp/all/asset/16279/
まとめ
資産運用の失敗パターンとして、過度なリスクの取りすぎや、専門知識の不足、長期的な計画の欠如などが挙げられます。
ただ、過度なリスクの取りすぎを改善するためには、iDecoやロボアドバイザーなどの低いリスクから始められる資産運用を選べば成功しやすくなるでしょう。
また、本記事を参考にして資産運用に欠かせない専門知識を得れば、安心して投資を始められます。
初めて資産運用をする方は、本記事の失敗パターンを参考にして投資の落とし穴にはまらないように気を付けましょう。
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