2024年に始まった新NISA制度により、多くの個人投資家が資産運用をスタートさせました。しかし2025年春、トランプ大統領の発言とアメリカの金融政策が市場に大きな波を与えています。この局面で最も問われるのは「どう行動するか」。本記事では、新NISA投資家の不安を解消し、正しい判断を導くための知識と戦略を解説します。
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トランプ関税が日本・世界市場に与えた影響とは？
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FRB利下げ政策が為替と資産に与えるリアルなリスク
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新NISA投資家が直面する4つの不安とその対処法
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暴落の歴史から学ぶ市場回復のパターンと戦略
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感情に左右されない投資マインドの作り方
▼リサーチオンライン編集部
記事の音声要約(1分）
この記事の目次
トランプ関税ショック
24％関税、日本市場に直撃
2025年4月、トランプ前大統領が再び日本や中国に対する強硬な関税方針を発表。日本からの輸出品に対して最大24％の追加関税が課されると明言したことで、日本経済と金融市場に大きな動揺が走りました。この発表を受けて、主要な経済指標には以下のような急激な変化が見られました。
→ 特に日本株は、自動車・機械・電子部品などの輸出依存度が高いため、直接的な関税影響を受けやすく、最も大きな下落を記録しました。
わずか数日で現れた市場の動揺
トランプ前大統領による関税発表は、瞬く間に金融市場に影響を与えました。特に輸出依存の強い日本では、株価が急落。米国市場も影響を受け、為替はリスク回避のドル買いで円安に。わずか数日のうちに、世界経済の不安定さが露わになりました。
世界に広がる
「トランプ関税ショック」
日本への24％関税は衝撃的なニュースでしたが、今回のトランプ前大統領による関税方針は世界全体に影響を及ぼしています。とくに中国、EU、東南アジア諸国など、アメリカとの貿易依存度が高い国々では、経済・雇用・通貨にまで大きな揺さぶりがかかっています。
以下は、主な国・地域に対する関税率とその影響をまとめた表です。
1.関税の一部停止:
トランプ大統領は、中国を除く56カ国・地域に対する相互関税の上乗せ分を90日間停止することを発表しました。ただし、基本となる10%の関税は維持されています。
2.中国の報復措置:
中国政府は米国製品に対して34%の追加関税を課すと発表し、これに対してトランプ氏は「報復への報復」として関税率をさらに引き上げる姿勢を示しています。
3.スマートフォンとパソコンの除外:
最新の情報として、トランプ政権は相互関税の対象からスマートフォンとコンピューターなどを除外すると発表しました。
4.市場への影響:
関税政策により、日経平均株価は大きく乱高下し、4月7日には歴代3位の下げ幅となる2644円安を記録しました。その後、関税の一部停止を受けて10日には歴代2位の上げ幅となる2894円高を記録しています。
世界経済への影響と
投資家が注目すべきポイント
- 世界貿易の縮小リスク
国連は関税戦争により、世界貿易量が3〜7%減少、世界GDPが最大0.7%縮小する可能性を指摘。 - サプライチェーンの再構築
多国籍企業は製造拠点の再編を迫られ、投資の流れが変化。 - 新興国の苦境
報復関税が打てない国ほど影響が深刻。特にバングラデシュ、カンボジアなどは外貨収入の急減が懸念。
日本の個人投資家が注目すべき理由
このような世界的な関税ショックは、米国企業の業績悪化を通じてS&P500やNASDAQなどインデックス全体に影響を与えます。新NISAでこれらのファンドを保有している投資家にとって、為替・企業収益・市場心理の三重の波に備える姿勢が求められます。
FRBの利下げ政策と為替への影響
**FRB（Federal Reserve Board）**とは、アメリカの中央銀行制度「連邦準備制度（Federal Reserve System）」の理事会のことを指します。
もっとざっくり言えば、「アメリカ経済をコントロールする最強の金融機関」であり、日本でいうと日銀（日銀政策決定会合）のような存在です。
アメリカは景気減速を懸念し、年内に2回の利下げ（合計0.5%）を計画。これは以下の理由からです：
- 関税によりインフレ再燃リスクが高まる
- 製造業・小売業の成長鈍化を回避する必要
- 大統領選を見据えた景気浮揚策の一環
この利下げにより、円高圧力が強まり、ドル建て資産の評価益減少も懸念されています。
新NISA投資家が抱える4つの不安
1. 含み損へのストレス
トランプ発言以降、多くの投資家がポートフォリオに含み損を抱える状況です。
- 含み損＝「割安に買えるチャンス」と捉える
- 長期視点で資産全体の成長を見る
2. 継続か撤退かの選択
あなたに合った投資行動を選ぶために
市場が不安定な今、新NISA投資家は**「続ける」「撤退する」「方針を変える」「新たに始める」という4つの選択肢に直面**しています。どれが正解かは人それぞれですが、大切なのは"自分の目的と状況に合った判断"をすること。焦らず、長期目線で投資を見つめ直すことが成功のカギです。また、自分だけでの判断に不安がある場合は、マネーセミナーでプロのアドバイスを受けることも有効な選択肢です。プロの視点から自分の資産状況や投資目標に合わせたアドバイスを得ることで、より自信を持った投資判断ができるでしょう。
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過去の暴落と回復のパターン
→ 「今回の暴落は違う」と毎回言われるが、結局市場は戻ってきているという事実に注目。
暴落は「終わり」ではなく「始まり」！？
「今回の暴落は違う」と言われるたびに、市場は歴史的に何度も再起してきました。ITバブル、リーマンショック、コロナショック──どれも当時は未曾有の危機とされながら、時間とともに力強い回復を見せています。長期投資家にとって重要なのは、“下落にどう反応するか”ではなく、“その後にどう向き合うか”。市場の回復力を信じる視点が、投資成功の鍵になります。
長期投資の数字的メリット
統計が語る、継続投資の力
- S&P500の過去100年の年平均リターン：約10%（実質7%）
- 20年間投資した場合、元本の約3.9倍に
- 「ベストな10営業日」を逃すと、リターンは約半減
→ タイミングを図るより「市場に居続ける」方が利益を生み出す可能性が高いです。
投資スタイル別の戦略アドバイス
インデックス投資家
- 継続が最適解。積立の平均取得価格が有利に働く
- S&P500や全世界株はセクター分散が効いておりリスクが低減
ハイテク・成長株投資家
- ボラティリティは高いが、AI・EV・自動運転など将来性あり
- 短期的な急落にも備え、資金管理は厳重に
これから投資を始める人
- 下落相場＝絶好のスタート機会
- 月1万円からの積立でも、20年後には約500万円超（年利7%換算）
FAQ｜新NISA投資と経済変動
Q.1 含み損が出ています。
投資はやめた方がいいですか？
A. 含み損は一時的なものです。市場は過去にも何度も回復しており、長期的には継続が有利とされています。焦らず、積立を続けることが大切です。
Q.2 24％の関税で日本株はこれからどうなる？
A. 一時的に株価は下落しますが、輸出企業は対応策を取ることが多く、回復の可能性も十分あります。今は割安な銘柄を選ぶチャンスです。
Q.3 FRBの利下げって
日本の投資家に関係あるの？
A. 関係あります。利下げで円高が進み、ドル建て資産の評価額が下がる可能性があります。為替リスクも意識しておきましょう。
Q.4 投資スタイルによって対応は違う？
A. はい。インデックス投資は継続が基本。成長株は分散と資金管理が重要です。スタイルに合った対応が必要です。
Q.5 市場が不安定な中、
どう考えて投資すればいい？
A. 短期の変動に振り回されず、自分の目的とルールを守ることが大切。長期目線で着実に続けることが成功への近道です。
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揺れる市場、新NISA投資家が
忘れてはいけないこと
トランプ関税、FRBの利下げ、そして世界を巻き込む経済の不確実性——2025年の投資環境は確かに厳しい局面にあります。
しかし、歴史は何度も証明しています。市場は不安定さを抱えながらも、必ず回復してきました。
「いつ投資するか」よりも、「市場にとどまり続けること」が何よりも重要です。
新NISA制度は、そのための心強い土台。不安に流されず、冷静に、自分に合った投資方針を持ち続けることが、将来の資産形成に直結します。
1.歴史が語る市場の回復力
大きな下落のあとには、必ず成長の波が訪れている。
2.選択肢は4つ、正解は1つじゃない
継続・撤退・変更・新規、重要なのは自分に合うこと。
3.数字は嘘をつかない
S&P500の年平均リターンや複利効果は、
長期継続の力強い味方。
4.心理を制する者が投資を制す
感情ではなくルールで判断する冷静さが重要。
5.新NISAは“続けるため”の制度
短期の波に翻弄されず、長期のゴールに集中すること。
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